Visszatekintő 3 éves (évesített) hozam (2017.03.31 – 2020.03.31)
-hozam-aktívan-kezelt-és-vegyes-eszközalapok-nem-pro-ul-forint.jpg?sfvrsn=79e840fd_2 "Visszatekintő 3 éves (évesített) hozam aktívan kezelt és vegyes eszközalapok nem PRO UL Forint")
A 2020-as év első negyedévében a koronavírus okozta pánik rég nem látott zuhanást hozott a kockázatos eszközök piacán. Ennek megfelelően a globális részvény piacok 20-25 százalékkal leértékelődtek, míg a kötvény piacok eltérően teljesítettek, a fejlődő kötvények árfolyama esett, míg a fejlett piaci kötvények valamelyest emelkedni tudtak. A részvénypiacok közül a legkevésbé negatív teljesítményt a japán piac érte el -18 százalékos árfolyam eséssel, míg a legnagyobb esését a latin-amerikai részvények produkálták -30 százalékos leértékelődéssel. A globális árupiaci index esése még ezt is felülmúlta, hiszen az olaj árfolyamának „összeomlása” miatt 43 százalékkal értékelődött le a negyedév során.
Ebben a környezetben a vegyes portfoliók szintén negatívan teljesítettek. A globális részvényeket és kötvényeket alkalmazó eszközalapok (60% MSCI World globális részvény index és 40% globális kötvény index dollárban alapján) -12,5% körüli hozammal zárták 2020 első negyedévét. A magyar eszközökből összeállított azonos kockázatú vegyes eszközalap (60% BUX Index és 40% MAX Index) átlagos hozama ennél alacsonyabb -18% körül alakult az időszakban, a BUX Index erőteljes leértékelődése miatt. A magasabb kockázatú portfoliók teljesítménye jelentősen rosszabb volt, mint az alacsonyabb részvényarányt tartó eszközalapok hozama. A forint a dollárral és az euróval szemben egyaránt gyengült az időszak során, ez javította a forintban jegyzett nemzetközi befektetéseket tartalmazó eszközalapok hozamát.
Ennek megfelelően teljesítettek vegyes eszközalapjaink is. Az MKB-Pannónia Alapkezelő negyedéves ajánlásai alapján összeállított Aktív Pro Vegyes Eszközalapok a negyedév során -9,5% forintban mért, valamint -11,7%-os euróban mért hozamot értek el. Ugyanezek a portfóliók három éves időtávon forintban 0,86%-os, míg euróban -1,23% közötti évesített hozamot produkáltak. A portfoliók indulásától számolva ugyanezek az értékek forintban 4,4%-os évesített hozam, míg euróban 1,73%-os évesített hozam.
Az alacsonyabb kockázati szintet képviselő Abszolút Hozamú Pro Eszközalapjaink felülteljesítők voltak, az idei évben elért hozamok forintban -2,72%, euróban -3,8%, míg a portfóliók indulásától számított évesített hozamok forintban 1,48%-os, és euróban 3,37%-os szinteken alakultak.
Visszatekintő 3 éves (évesített) hozam (2017.03.31 – 2020.03.31)
-hozam-magas-kockázatú-eszközalapok---nem-pro-ul-ft.jpg?sfvrsn=aca91525_2 "Visszatekintő 3 éves (évesített) hozam magas kockázatú eszközalapok - nem PRO UL Ft")
Jogi nyilatkozat:
A grafikonokon az összemérhetőség érdekében az eszközalapkezelési költséggel csökkentett (nettó) évesített referenciahozamok kerülnek bemutatásra.
Forrás: www.cigpannonia.hu/biztositasok/eszkozalapok/eszkozalapok-teljesitmenye
Az eszközalapokba befektetett biztosítási díjakra a Biztosító tőke-, vagy hozamgaranciát nem vállal. Az eszközalap, illetve a benne lévő befektetési instrumentumok múltbeli teljesítménye nem jelent garanciát a jövőre nézve. A jövőbeli hozamok nem ismertek, azokra a Biztosító garanciát nem vállal.
