Mintaportfólió

Ügyfeleink dönthetik el, milyen eszközalapokat választanak befektetéseikhez. Azok számára, akik nem rendelkeznek elegendő információval egy ilyen döntés meghozatalához,  szakértőink mintaportfóliókat állítottak össze, melyeket 3 különböző ügyféltípusnak készítettek el, akik kockázatviselési hajlandóság szempontjából  különböznek egymástól.

• A konzervatív mintaportfólió ideális választás azok számára, akik megtakarításaik megválasztásánál elsődlegesen a biztonságot tekintik fő szempontnak. A konzervatív befektetési portfóliót választó ügyfelek alacsonyabb kockázat mellett mérsékeltebb, de várhatóan egyenletesebb hozamot érhetnek el megtakarításaikon.
• A kiegyensúlyozott mintaportfólió ideális választás azoknak, akik hajlandóak a konzervatív befektetési portfólió kockázatánál nagyobb kockázatvállalásra: a hosszú távon magasabb hozam reményében szeretnének részvényeket vásárolni, ugyanakkor megtakarításaik egy részét biztonságosnak ítélt papírokba kívánják befektetni.
• A dinamikus mintaportfólió azoknak a hosszútávon gondolkodó ügyfeleknek ajánlható, akik az átlagosnál magasabb hozam reményében hajlandóak nagyobb kockázatot vállalni és nem riadnak vissza esetleges átmeneti veszteségek elszenvedésétől sem.

Mintaportfóliók nem évesített hozama*

A mintaportfóliók visszatekintő (évesített) hozama

Érdemes volt megbízni szakértőinkben, hiszen mintaportfólióink kiváló eredményeket értek el az elmúlt 7 évben. Különösen igaz ez a dinamikus portfolió esetében.

Értelmezés: A fenti táblázat 2020.12.31-ig számított, visszatekintő hozamokat mutat be évesített mértékkel: tehát például a Kiegyensúlyozott modellportfolió 4 évre vonatkozó 5,3%-os visszatekintő, évesített hozama azt jelenti, hogy a 2016.12.31. és 2020.12.31. közötti időszakban az e mintaportfolióba befektető ügyfél minden évben évente átlagosan 5,3% hozamot ért volna el.

* Az ábrán a Pannónia Befektetési Életbiztosításhoz és Pannónia Klikk Életbiztosításhoz választható mintaportfóliók 2011.12.30.-tól 2020.12.31-ig számított, nem évesített hozamát mutatjuk be. Amennyiben Ön nem a felsorolt termékek valamelyikével rendelkezik, a szerződéséhez választható mintaportfóliók összetétele, s így a múltbeli teljesítménye is eltér az itt bemutatottaktól.  A mintaportfóliók teljesítményét a 2018.04.01-ig terjedő időszakra a 2018.04.01-én érvényben lévő, a 2018.04.02-tól 2019.09.30-ig terjedő időszakra a 2018.04.02-án érvényben lévő, míg 2019.10.01-től a jelenleg érvényben lévő modellportfólió összetétele alapján számoltuk,  melyek megtekinthetők a https://www.cigpannonia.hu/biztositasok/eszkozalapok/mintaportfoliok oldalon.

A hozamok számítása során egyes, a portfóliókat alkotó, de a bemutatott időszak kezdő időpontja után indult eszközalapok ( a. Likviditási Eszközalap indulásának időpontja: 2014.02.27.; b. Pannónia Aktív Vegyes Eszközalap indulásának időpontja: 2012.11.05.) hiányzó árfolyam adatait a befektetési politikájuk alapján várható teljesítményben hozzájuk legjobban hasonlító eszközalapok ( a. Hazai Államkötvény Túlsúlyos Kötvény Eszközalap; b. Hazai Államkötvény Túlsúlyos Kötvény Eszközalap) árfolyamával helyettesítettük. Emiatt a grafikonok teoretikus hozamokat mutatnak be, s kizárólag szemléltető példaként szolgálnak, továbbá a múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre.