Ügyfeleink dönthetik el, milyen eszközalapokat választanak befektetéseikhez. Azok számára, akik nem rendelkeznek elegendő információval egy ilyen döntés meghozatalához, szakértőink mintaportfóliókat állítottak össze, melyeket 3 különböző ügyféltípusnak készítettek el, akik kockázatviselési hajlandóság szempontjából különböznek egymástól.
- A konzervatív mintaportfólió ideális választás azok számára, akik megtakarításaik megválasztásánál elsődlegesen a biztonságot tekintik fő szempontnak. A konzervatív befektetési portfóliót választó ügyfelek alacsonyabb kockázat mellett mérsékeltebb, de várhatóan egyenletesebb hozamot érhetnek el megtakarításaikon.
- A kiegyensúlyozott mintaportfólió ideális választás azoknak, akik hajlandóak a konzervatív befektetési portfólió kockázatánál nagyobb kockázatvállalásra: a hosszú távon magasabb hozam reményében szeretnének részvényeket vásárolni, ugyanakkor megtakarításaik egy részét biztonságosnak ítélt papírokba kívánják befektetni.
- A dinamikus mintaportfólió azoknak a hosszútávon gondolkodó ügyfeleknek ajánlható, akik az átlagosnál magasabb hozam reményében hajlandóak nagyobb kockázatot vállalni és nem riadnak vissza esetleges átmeneti veszteségek elszenvedésétől sem.
Mintaportfóliók nem évesített hozama*
A mintaportfóliók visszatekintő (évesített) hozama
Érdemes volt megbízni szakértőinkben, hiszen mintaportfólióink kiváló eredményeket értek el az elmúlt 7 évben. Különösen igaz ez a dinamikus portfolió esetében.
Értelmezés: A fenti táblázat 2020.12.31-ig számított, visszatekintő hozamokat mutat be évesített mértékkel: tehát például a Kiegyensúlyozott modellportfolió 4 évre vonatkozó 3,7%-os visszatekintő, évesített hozama azt jelenti, hogy a 2016.12.31. és 2020.12.31. közötti időszakban az e mintaportfolióba befektető ügyfél minden évben évente átlagosan 3,7% hozamot ért volna el.
*Az ábrán az € Pannónia Pro Befektetési Életbiztosításhoz, € Pannónia Esszencia Befektetési Életbiztosításhoz és € Pannónia Gravis Egyszeri Díjas Életbiztosításhoz választható mintaportfóliók 2011.12.30-tól 2020.12.31-ig számított, nem évesített hozamát mutatjuk be.
Amennyiben Ön nem a felsorolt termékek valamelyikével rendelkezik, a szerződéséhez választható mintaportfóliók összetétele, s így a múltbeli teljesítménye is eltér az itt bemutatottaktól.
A modellportfóliók teljesítményét a 2018.04.01-ig terjedő időszakra a 2018.04.01-én érvényben lévő,, a 2018.04.02-tól 2019.09.30-ig terjedő időszakra a 2018.04.02-án érvényben lévő, míg 2019.10.01-től a jelenleg érvényben lévő modellportfólió összetétele alapján számoltuk, melyek megtekinthetők a https://www.cigpannonia.hu/ugyfeleinknek/eszkozalapok/mintaportfoliok oldalon.
A hozamok számítása során egyes, a portfóliókat alkotó, de a bemutatott időszak kezdő időpontja után indult eszközalapok
( a. € Likviditási Pro indulásának időpontja: 2014.02.27.; b. € Pannónia Aktív Pro Vegyes indulásának időpontja: 2012.11.05.) hiányzó árfolyam adatait a befektetési politikájuk alapján várható teljesítményben hozzájuk legjobban hasonlító eszközalapok ( a. Euró Alapú Nemzetközi Pro Kötvény Eszközalap; b. Euró Alapú Nemzetközi Pro Kötvény Eszközalap) árfolyamával helyettesítettük. Emiatt a grafikonok teoretikus hozamokat mutatnak be, s kizárólag szemléltető példaként szolgálnak, továbbá a múltbeli teljesítmény nem jelent garanciát a jövőbeli teljesítményre.
