2020. 04. 17.
A CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt. befektetési egységhez kötött életbiztosítási
termékei mögött álló eszközalapjainak befektetési politikája 2020. április 20. napjától
A Likviditási (Pro) Eszközalap befektetési célja: alacsony kockázatú eszközök
felhasználásával kiegyensúlyozott, a forintos bankbetétekkel versenyképes hozamot
biztosítson átmenetileg szabad pénzeszközök, vagy kockázatkerülő befektetők
A Euró Alapú Likviditási (Pro) Eszközalap befektetési célja: euróban denominált
minimális kockázatú eszközök felhasználásával kiegyensúlyozott, az eurós
bankbetétekkel versenyképes hozamot biztosítson átmenetileg szabad pénzeszközök,
vagy kockázatkerülő befektetők pénzeszközei számára.
Az eszközalap alapvető célkitűzése, kockázati szintje és alapvetően nem
változik, de követett befektetési gyakorlata átalakul:
A likviditási eszközalapok hátterében eddig alkalmazott MKB Forint/Euró Pénzpiaci Alap
(2020. április 20-i névváltozását követően MKB Forint/Euró Rövid Kötvény Alap)
követett befektetési politikája átalakul az Magyar Nemzeti Bank erre vonatkozó
engedélyével, 2020. április 20-i hatállyal.
Az eszközalapok hátterében eddig jellemzően alkalmazott MKB Forint/Euró Pénzpiaci
Alap átalakulását követő befektetési célja, hogy a befektetők középtávon
rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas befektetési lehetőséget nyújtson.
Likviditási (Pro) Eszközalap: Az Alapkezelő a befektetőktől összegyűjtött tőkét
továbbra is főként a Magyar Állam által kibocsátott állampapírokba fekteti be. Emellett
azonban az alap a vállalatok által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő
értékpapírokba, jelzáloglevelekbe, egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírba és
kollektív befektetési értékpapírokba is befektetheti forrásainak egy részét, ezáltal az
Alapkezelő az állampapírokénál magasabb hozam elérésének lehetőségét kívánja
Euró Alapú Likviditási (Pro) Eszközalap: Az Alapkezelő a befektetőktől
összegyűjtött tőkét elsősorban Európai Uniós tagállamok által kibocsátott
állampapírokba fekteti be. Emellett azonban az alap a vállalatok által kibocsátott,
hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba, jelzáloglevelekbe, egyéb hitelviszonyt
megtestesítő értékpapírokba és kollektív befektetési értékpapírokba is befektetheti
forrásainak egy részét, ezáltal az Alapkezelő az állampapírokénál magasabb hozam
elérésének lehetőségét kívánja megteremteni.
Ez a változás nem felel meg az eszközalap befektetési célkitűzésének, kockázati
szintjének ezért a Portfoliókezelő az eszközalap befektetési szerkezetét közvetlen
államkötvény befektetéssel (diszkontkincstárjegy vásárlás) és más az eszközalap
befektetési politikájában szereplő eszközök, így például: bankbetétek, Európai Unió
vagy az OECD tagállama által kibocsátott állampapírok, nemzetközi pénzügyi
intézmény vagy gazdálkodó szervezet által kibocsátott kötvények, jelzáloglevelek,
repó és fordított repóügyletek, illetve a fentiekbe fektető kollektív befektetési
értékpapírok alkalmazásával valósítja meg.
A likviditási eszközalapoknál a javasolt minimális befektetési időtáv 3 hónapról 1 évre
változik. A likviditási eszközalapok esetében a nyugdíjbiztosítási befektetési javaslat
pedig az, hogy az eszközalapokba történő befektetés akkor javasolt, amennyiben a
biztosítás lejáratáig még legalább 1 év van hátra.
