Ezúton tájékoztatjuk nyugdíjbiztosítással rendelkező Ügyfeleinket a nyugdíjbiztosítási adókedvezmény igénybevételének módjáról. Az adókedvezményről személyi jövedelemadó bevallásában rendelkezhet.

Azon ügyfeleink részére, akik Társaságunkhoz nyugdíjbiztosítási adókedvezményre jogosító befizetést teljesítettek, a nyugdíjbiztosításra vonatkozó rendelkező nyilatkozathoz szükséges igazolást (továbbiakban nyugdíjbiztosítási adóigazolás) ügyfélportálunkon (https://portal.cig.eu) tettük elérhetővé. Az igazolás az Ügyfélportálra belépve a nyugdíjbiztosítási szerződésen belül a Dokumentumok pontban található meg. Azon ügyfeleink részére, akik nem rendelkeznek Ügyfélportálos elérhetőséggel, a nyugdíjbiztosítási adóigazolást postai úton megküldtük. Az igazolás a nyugdíjbiztosítására 2016-ban teljesített díjaknak a nyugdíjbiztosításhoz kapcsolódó kiegészítő biztosítások 2016-ban kiegyenlített díjaival csökkentett értékét tartalmazza, mivel a kiegészítő biztosítások díja után adókedvezmény nem vehető igénybe. A biztosító eurós bankszámlájára teljesített díjakat a vonatkozó törvényi szabályozás szerint 2016. 12. 31-ei árfolyamon értékeltük (1 € = 311,02Ft).

Az 16SZJA bevallás 02-es számú lapjának C jelű blokkjában van lehetősége rendelkeznie az adókedvezményről. A 144. sorban kell az adóigazoláson szereplő összeg 20%-át, legfeljebb 130 000 Ft-ot feltüntetni.

A 145. sorba az igényelt adókedvezmény összegét kell beírnia, mely értéke legfeljebb a 144. sorban szereplő összeg lehet. A 146. sorban a biztosító által kiadott igazoláson is szereplő, alábbi adatait szükséges rögzítenie:

A biztosító neve: CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt.
A biztosító adószáma: 14153730-4-44
A biztosító számlaszáma: 10918001-00000024-98060007

A 148. sorban pedig szerződésének az igazoláson szereplő 10 jegyű szerződésszámát kell szerepeltetnie.

Felhívjuk figyelmét, amennyiben több nyugdíjbiztosítási szerződéssel rendelkezik, akkor annyi 02-es számú lapot kell kitöltenie, ahány nyugdíjbiztosítási szerződése után igénybe szeretné venni az adókedvezményt. Egy szerződés vonatkozásában az adóigazoláson a szerződésre vonatkozóan szereplő összeg 20%-át tüntetheti fel a vonatkozó korlátozások mellett.

Az alábbi képen segítségül mintaként kitöltöttük a bevallás vonatkozó részét, mely segíthet a bevallás helyes elkészítésében. A képen sárga háttérrel kiemelt mezőket kell kitölteni:

A fenti kitöltési módot csak abban az esetben alkalmazza,  amennyiben kizárólag társaságunknál rendelkezik egy nyugdíjbiztosítási szerződéssel, továbbá nem teljesített önkéntes kölcsönös, illetve önsegélyező pénztárba, valamint nyugdíj előtakarékossági számlára befizetést. Ellenkező esetben az alkalmazandó eljárásokról részletes információt a NAV honlapján található kitöltési útmutatóban olvashat, mely az alábbi helyen érhető el: útmutató 16SZJA bevalláshoz

Köszönjük, hogy megtisztelt minket bizalmával és biztosításának kezelését Társaságunkra bízta. Munkatársaink azon dolgoznak, hogy szolgáltatásaink színvonalával minél inkább elégedett legyen.

CIG Pannónia Életbiztosító Nyrt.