Pannónia Tájoló
Pannónia Tájoló
Ez
esetben a Pannónia Tájoló
szolgáltatásunkat ajánljuk, amely egy életciklus szemléletű automatikus portfólió-kezelési
szolgáltatás, a hátralévő díjfizetési tartam alapján végez átváltásokat a különböző
modellportfóliók között, amelyek teljesítményét 10 éves piaci tapasztalattal rendelkező
szakértőink rendszeresen felülvizsgálják és a piaci környezetnek megfelelően
módosítják.
Előnyök:
A szolgáltatás a díjfizetési tartam elején kockázatosabb, de nagyobb hozamot ígérő eszközösszetételt alkalmaz, majd a megtakarítási időszak vége felé közeledve egyre biztonságosabb eszközalapokba helyezi le már felhalmozott megtakarításait és jövőbeli befizetéseit.
A Pannónia Tájoló aktiváláskor, valamint a díjfizetési időszak végétől visszafelé számított 2. és 5. biztosítási évfordulón díjátirányítást és eszközalap-váltást végez. Hátralévő díjfizetési tartam alapján alkalmazott modellportfolió:
| Hátralévő díjfizetési tartam | Alkalmazott modellportfolió |
|---|---|
| Több, mint 5 év | Dinamikus modellportfolió |
| Több, mint 2 év, de nem több, mint 5 év | Kiegyensúlyozott modellportfolió |
| Nem több, mint 2 év | Konzervatív modellportfolió |
A Pannónia Tájoló szolgáltatás keretében díjátirányítás és eszközalap-váltás még az alábbi esetekben történik:
Hogyan lehet igényelni a Pannónia Tájoló szolgáltatást?
Ajánlattételkor az ajánlati nyomtatványon igényelhető, vagy a szerződés tartama során az Ügyfélportálon keresztül bármikor aktiválható, lemondható és újra igényelhető.
A Pannónia Tájoló szolgáltatás keretében végrehajtott díjátirányítás és eszközalap-váltás jelentős mértékben módosítja a szerződő portfóliójának összetételét és befektetési kockázatát. Tájoló bekapcsolása esetén a befektetési kockázatot az ügyfél viseli. A szolgáltatás hatékonyságát befolyásolja az igénylés időpontja, a befektetési időtáv és az eszközalapok jövőbeni árfolyam-alakulása is. Felhívjuk a figyelmet arra, hogy a szolgáltatás eszközalap-váltási funkciójának keretében végrehajtott eladási tranzakciók befektetési veszteséget okozhatnak a szerződőnél, az eladási tranzakció minden esetben a mozgatott tőkén előállt veszteségek/nyereségek elszámolási szabályok szerinti mértékének realizálásával járnak.
A Pannónia Tájoló szolgáltatás működésének részletes szabályait életbiztosításának Különös Feltételei tartalmazzák. A Pannónia Tájoló Szolgáltatás Szerződési Feltétele letölthető a Nyomtatványok menüpontból. Kérjük, hogy a fentiek figyelembe vételével körültekintően hozza meg döntését.
